Calculadora de Seguro de Auto 2026 en Kansas

Kansas exige mínimos de responsabilidad civil de 25/50/25, más $4,500 en beneficios médicos de Personal Injury Protection (PIP), $900/mes en cobertura de pérdida de ingresos, $25/día en servicios en el hogar, $2,000 en beneficios funerarios y $4,500 en beneficios de rehabilitación. Kansas también exige cobertura de Motorista No Asegurado e Infrasegurado con mínimos de 25/50.

Sí, Kansas es un estado de no-fault, lo que significa que su propia cobertura PIP paga sus facturas médicas y salarios perdidos después de un accidente independientemente de quién lo causó. Solo puede salir del sistema de no-fault y demandar al conductor responsable por dolor y sufrimiento si sus costos médicos superan los $2,000 o su lesión cumple un umbral de gravedad definido, como una fractura, desfiguración permanente o cicatrices significativas.

Sí, Kansas exige tanto cobertura UM como UIM con límites mínimos de $25,000/$50,000. UM lo protege cuando el conductor responsable no tiene seguro; UIM cubre la brecha cuando sus límites son demasiado bajos para cubrir sus daños. Dado que Kansas ya exige ambas, los conductores están mejor protegidos por defecto aquí que en estados vecinos como Oklahoma y Missouri.

Kansas se encuentra en el corazón del Tornado Alley y es uno de los principales estados del país en reclamos por daños de granizo. La cobertura integral — que paga por daños de tormentas, granizo, inundaciones y tornados — no es legalmente obligatoria pero es prácticamente esencial para la mayoría de los conductores de Kansas. Eliminar la cobertura integral para reducir las primas es una apuesta significativa en un estado donde un solo sistema de tormentas primaverales puede producir pérdidas totales generalizadas.