Calculadora de Seguro de Auto 2026 en Austin

Estima tu prima mensual basada en promedios del Live Music Capital of The World

Austincity flag — 2026 car insurance rates

Calculadora de Tarifas

$276

por mes

$3,312

por año

Actualizado el 1 de julio de 2026

Consejo de seguro local

El tráfico de Austin ha crecido más rápido que sus carreteras, así que si su trayecto al trabajo es constante y fuera de horas pico, un programa basado en uso puede recompensarlo por evitar lo peor de la congestión en la I-35.

Desglose de Costos ·

Prima Mensual Promedio por Nivel de Cobertura
Cobertura	Mensual	Descripción
Mínimo estatal	$130	Mínimo legal (solo responsabilidad civil)
Responsabilidad estándar	$207	Alta responsabilidad, sin daños físicos
Cobertura total	$276	Cobertura total (deducible $500)
Protección premium	$375	Responsabilidad máxima (deducible $250)

Prima Mensual Promedio por Grupo de Edad
Edad	Riesgo	Mensual
16-19	Muy alto	$814
20-24	Alto	$455
25-54	Estándar	$276
55-69	Bajo	$262
70+	Moderado	$345

Prima Mensual Promedio por Historial de Conducción
Infracción	Riesgo	Mensual
Historial limpio	Estándar	$276
Multa por velocidad	Moderado	$337
Accidente con culpa	Alto	$408
DUI / DWI	Muy alto	$787

Resumen de Austin · julio 2026

$276/mes

Promedio de la ciudad (-4% Prom. TX)

#58

Rango Estatal

22%

Diferencia por ZIP

Perspectiva de Verano

El calor sostenido y la humedad aceleran el desgaste de las llantas y elevan el riesgo de reventones y averías.
Los aguaceros tropicales diarios y el drenaje deficiente causan inundaciones repentinas de calles. La cobertura integral cubre los daños por agua relacionados con inundaciones.

Factores de Riesgo

Densidad de tráfico · altaLa alta densidad de tráfico aumenta la probabilidad de un accidente, contribuyendo directamente a primas más altas. Conductores sin seguro · altoUna proporción notable de conductores no lleva seguro, aumentando su exposición en un accidente. Densidad de accidentes · mediaMás accidentes por milla significan mayor probabilidad de un reclamo. Tasa de robos · mediaEl alto riesgo de robo de vehículos hace que la cobertura integral sea fuertemente recomendada. Riesgo de inundación · medioAlgunas áreas son propensas a inundaciones. La cobertura integral incluye los daños relacionados con inundaciones. Tasa de litigación · mediaLas tasas más altas de litigación pueden elevar las primas para todos los conductores del área. Riesgo de granizo · medioEl granizo severo es común aquí y puede dañar un vehículo en minutos. La cobertura integral es fuertemente recomendada.

Cobertura Recomendada

Colisión

El tráfico ha crecido más rápido que la red vial, y la congestión en la I-35 y MoPac genera reclamos frecuentes por colisión para los viajeros diarios.

I-35 · MoPac (Loop 1)

Motorista No Asegurado

Una gran proporción de conductores de Texas no lleva cobertura, así que un choque en la I-35 o la US-183 puede dejarlo cubriendo sus propios costos sin ella.

I-35 · US-183

Cobertura contra Granizo

Las tormentas severas del centro de Texas dejan caer granizo lo suficientemente grande como para abollar carrocerías y agrietar vidrios en todo North Austin y hacia el límite con Round Rock.

North Austin · Round Rock line

Cobertura contra Inundación

Las inundaciones repentinas del hill country llenan rápidamente los cruces bajos como Shoal Creek y Onion Creek y pueden sumergir un vehículo, una pérdida que solo la cobertura integral cubre.

Shoal Creek · Onion Creek

Tarifa por Ciudades Cercanas (10)

Prima Mensual Promedio de Seguro por Ciudad
Rank	Ciudad	Mensual	Población
1	Houston, TX	$312+13%	2,906,334
2	San Antonio, TX	$308+12%	1,577,687
3	Pflugerville, TX	$280+1%	68,789
4	Austin, TX	$276	939,499
5	San Marcos, TX	$271-2%	63,836
6	Kyle, TX	$267-3%	42,954
7	Leander, TX	$260-6%	54,068
8	Round Rock, TX	$255-8%	139,523
9	Cedar Park, TX	$255-8%	65,099
10	Georgetown, TX	$242-12%	69,072

Desglose por Ubicación

Tarifa Mensual Promedio de Seguro por Código ZIP
Rank	ZIP	Mensual
1	78710	$311+13%
2	78799	$301+9%
3	78723	$291+5%
4	78702	$287+4%
5	78741	$287+4%
6	78753	$287+4%
7	78721	$286+4%
8	78752	$285+3%
9	78724	$282+2%
10	78744	$282+2%
11	78754	$282+2%
12	78725	$281+2%
13	78719	$280+1%
14	78747	$280+1%
15	78742	$278+1%
16	78745	$278+1%
17	78748	$278+1%
18	78701	$277
19	78722	$277
20	78726	$277
21	78746	$277
22	78758	$277
23	78704	$276
24	78730	$276
25	78733	$276
26	78751	$276
27	78736	$275
28	78728	$274-1%
29	78731	$274-1%
30	78735	$274-1%
31	78749	$274-1%
32	78759	$274-1%
33	78712	$273-1%
34	78739	$273-1%
35	78738	$271-2%
36	78750	$271-2%
37	78756	$271-2%
38	78703	$270-2%
39	78705	$270-2%
40	78732	$270-2%
41	78757	$270-2%
42	78734	$269-3%
43	78727	$265-4%
44	78737	$259-6%
45	78717	$257-7%
46	78729	$255-8%

Comparado con el promedio de la ciudad ($276)

Prima Mensual Promedio de Seguro por Barrio
Rank	Barrio	Mensual
1	Pecan-Springdale	$291+5%
2	University Hills	$291+5%
3	Windsor Park	$291+5%
4	Mueller	$290+5%
5	MLK	$289+5%
6	Chestnut	$287+4%
7	East Austin	$287+4%
8	East Cesar Chavez	$287+4%
9	Georgian Acres	$287+4%
10	Govalle	$287+4%
11	Holly	$287+4%
12	Montopolis	$287+4%
13	North Lamar	$287+4%
14	Pleasant Valley	$287+4%
15	Riverside	$287+4%
16	Windsor Hills	$287+4%
17	Heritage Hills	$286+4%
18	Johnston Terrace	$286+4%
19	Oak Springs	$286+4%
20	Parker Lane	$286+4%
21	Coronado Hills	$285+3%
22	Highland	$285+3%
23	Rosewood	$285+3%
24	St. John's	$285+3%
25	MLK-183	$284+3%
26	Franklin Park	$282+2%
27	McKinney	$282+2%
28	Southeast	$282+2%
29	Blackland	$278+1%
30	East Congress	$278+1%
31	Garrison Park	$278+1%
32	North Austin	$278+1%
33	South Manchaca	$278+1%
34	Sweetbriar	$278+1%
35	West Congress	$278+1%
36	West Gate	$278+1%
37	Cherrywood	$277
38	North Burnet	$277
39	Rogers-Washington-Holy Cross	$277
40	Wilshire/Delwood	$277
41	Barton Hills	$276
42	Bouldin Creek	$276
43	Dawson	$276
44	Downtown	$276
45	Galindo	$276
46	Hyde Park	$276
47	North Loop/Ridgetop	$276
48	South Lamar	$276
49	St. Edward's	$276
50	Travis Heights	$276
51	Zilker	$276
52	Gateway	$274-1%
53	Oakmont Heights	$274-1%
54	Ridgelea	$274-1%
55	Hancock	$273-1%
56	Oak Hill	$273-1%
57	Triangle State	$273-1%
58	University of Texas	$273-1%
59	Rosedale	$272-1%
60	Allandale	$271-2%
61	Brentwood	$271-2%
62	Crestview	$271-2%
63	Wooten	$271-2%
64	Clarksville	$270-2%
65	North Campus	$270-2%
66	North Shoal Creek	$270-2%
67	Old Enfield	$270-2%
68	Pemberton Heights and Bryker Woods	$270-2%
69	Tarrytown	$270-2%
70	West Campus	$270-2%

Comparado con el promedio de la ciudad ($276)

Tarifa por Autos Comunes (50)

Prima Mensual Promedio de Seguro por Auto
Rank	Auto	Mensual	Año
1	Chevrolet Camaro	$420+52%	2016
2	Ford Mustang	$410+49%	2016
3	Chevrolet Corvette	$409+48%	2016
4	Tesla Model S	$392+42%	2016
5	Tesla Model Y	$386+40%	2020
6	Tesla Model X	$381+38%	2016
7	Tesla Model 3	$359+30%	2017
8	Chevrolet Suburban	$340+23%	2016
9	Ford Expedition	$333+21%	2016
10	Chevrolet Tahoe	$333+21%	2016
11	Nissan Armada	$329+19%	2016
12	Toyota Highlander	$323+17%	2016
13	Ram 2500	$321+16%	2016
14	Toyota 4Runner	$320+16%	2016
15	Ford F-150	$319+16%	2016
16	Chevrolet Traverse	$318+15%	2016
17	Ram 1500	$318+15%	2016
18	Jeep Grand Cherokee	$317+15%	2016
19	Chevrolet Silverado	$316+15%	2016
20	Toyota Tundra	$315+14%	2016
21	Hyundai Santa Fe	$315+14%	2016
22	Kia Sorento	$314+14%	2016
23	Nissan Pathfinder	$311+13%	2016
24	Honda Pilot	$310+12%	2016
25	Ford Explorer	$310+12%	2016
26	Toyota Tacoma	$309+12%	2016
27	Jeep Wrangler	$304+10%	2016
28	Hyundai Tucson	$304+10%	2016
29	Kia Sportage	$303+10%	2016
30	Nissan Rogue	$301+9%	2016
31	Ford Escape	$297+8%	2016
32	Honda CR-V	$293+6%	2016
33	Jeep Cherokee	$293+6%	2016
34	Toyota RAV4	$290+5%	2016
35	Nissan Altima	$287+4%	2016
36	Subaru Forester	$287+4%	2016
37	Honda Accord	$286+4%	2016
38	Toyota Camry	$285+3%	2016
39	Subaru Outback	$282+2%	2016
40	Hyundai Elantra	$272-2%	2016
41	Ford Fusion	$270-2%	2016
42	Chevrolet Malibu	$268-3%	2016
43	Kia Forte	$266-4%	2016
44	Toyota Corolla	$264-4%	2016
45	Honda Odyssey	$264-4%	2016
46	Honda Civic	$260-6%	2016
47	Toyota Prius	$253-8%	2016
48	Chevrolet Cruze	$252-9%	2016
49	Nissan Sentra	$251-9%	2016
50	Honda Fit	$240-13%	2016

Comparado con un sedán estándar de 10 años ($276)

Lo Que Todo Conductor de Austin Necesita Saber

¿El crecimiento de Austin ha hecho que sea más riesgoso conducir aquí?

En términos de tráfico, sí. El área metropolitana ha sumado conductores y millas más rápido de lo que su red vial ha podido seguir, así que corredores como la I-35 y MoPac cargan con tráfico pesado, a menudo de pare-y-siga. Más autos en más congestión aumenta la frecuencia de las colisiones a baja velocidad que conforman la mayoría de los reclamos, lo cual es parte de lo que las aseguradoras consideran al fijar el precio de las pólizas en toda la región.

¿Las inundaciones repentinas son una preocupación para los vehículos en Austin?

Pueden serlo, ya que el área se ubica en el borde de una región propensa a inundaciones repentinas e intensas donde los cruces bajos se llenan rápidamente durante las tormentas. Un vehículo inundado generalmente es una pérdida total, y ese daño solo está cubierto bajo la cobertura integral, así que los conductores que cruzan puntos de aguas bajas durante lluvias fuertes dependen de ella más que aquellos en rutas más altas y mejor drenadas.

¿El sistema de responsabilidad civil de Texas cambia la cobertura que debo llevar en Austin?

La condiciona. El conductor que causa un choque es responsable de los daños, así que la cobertura de responsabilidad civil del otro conductor está destinada a pagar sus costos. Cuando ese conductor no tiene seguro o lleva solo los límites mínimos, su propia cobertura de Motorista No Asegurado e Infrasegurado cubre la diferencia, lo cual importa dado cuántos conductores en el área circulan sin ella.

¿Los daños por granizo a mi auto están cubiertos bajo una póliza estándar de Austin?

Solo si lleva cobertura integral. Las tormentas del centro de Texas traen regularmente granizo lo suficientemente grande como para abollar carrocerías y agrietar parabrisas, a veces en todo un barrio a la vez. La responsabilidad civil y la cobertura de colisión no pagan por eso, así que la cobertura integral es lo que convierte una tormenta local rutinaria en un reclamo cubierto.

Fuentes: Texas DPS · FEMA · NICB